En los \u00faltimos a\u00f1os, las criptomonedas han ganado popularidad globalmente como una forma alternativa de inversi\u00f3n y pago. Panam\u00e1, siendo un importante centro financiero regional, ha estado trabajando en la creaci\u00f3n de un marco regulatorio para proporcionar claridad y seguridad jur\u00eddica en el uso de criptomonedas. Sin embargo, el proyecto de Ley n\u00famero 697, dise\u00f1ado para establecer dicho marco regulatorio, fue vetado por el presidente Laurentino Cortizo. Por lo tanto, en este momento, no existe una regulaci\u00f3n espec\u00edfica para criptoactivos o tecnolog\u00edas basadas en blockchain como NFTs, tokenizaci\u00f3n de activos, ICOs y crowdfunding en Panam\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
El proyecto de ley buscaba regular la compra, venta y uso de criptomonedas en Panam\u00e1. Tambi\u00e9n inclu\u00eda regulaciones para otros servicios financieros, como las FINTECH y el Sistema de Pagos bancarios. Esta amplia cobertura gener\u00f3 resistencia por parte de entidades como el Ministerio de Econom\u00eda y Finanzas y el Banco Nacional de Panam\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
Entre las medidas propuestas, se inclu\u00edan:<\/p>\n\n\n\n
El veto presidencial ha generado incertidumbre en la industria cripto de Panam\u00e1 debido a la falta de consenso entre las partes involucradas. Mientras algunos argumentan que una ley es necesaria para proporcionar claridad y seguridad jur\u00eddica, otros consideran que la propuesta fue demasiado restrictiva y podr\u00eda limitar la innovaci\u00f3n en la industria.<\/p>\n\n\n\n
La Corte Suprema de Justicia ha confirmado el veto por tener elementos inconstitucionales. Sin embargo, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) ya ha establecido directrices que los pa\u00edses miembros deben seguir para regular a los proveedores de activos virtuales y servicios relacionados. Esto implica que, Panam\u00e1 deber\u00e1 entrar en cumplimiento de estos par\u00e1metros dentro de los pr\u00f3ximos 2 a\u00f1os, por lo que es altamente probable que surjan nuevas iniciativas legislativas m\u00e1s alineadas con los requerimientos internacionales para evitar la inclusi\u00f3n de Panam\u00e1 en listas grises.<\/p>\n\n\n\n
El cumplimiento con las normas establecidas por el GAFI es crucial para Panam\u00e1. Los pa\u00edses miembros deben implementar reglamentaciones que incluyan el registro o licenciamiento de actividades relacionadas con activos virtuales. Adoptar estas medidas es fundamental para mantener la reputaci\u00f3n financiera de Panam\u00e1 y evitar sanciones internacionales.<\/p>\n\n\n\n
Aunque actualmente no existe una regulaci\u00f3n espec\u00edfica para criptoactivos en Panam\u00e1, la situaci\u00f3n est\u00e1 en constante evoluci\u00f3n. La resoluci\u00f3n de la Corte Suprema y futuras iniciativas legislativas determinar\u00e1n el marco regulatorio final. Es vital que cualquier normativa futura equilibre la necesidad de seguridad jur\u00eddica con el fomento de la innovaci\u00f3n en la industria cripto.<\/p>\n\n\n\n
As\u00ed mismo, es importante mencionar que se requiere una evaluaci\u00f3n por modelo de negocio, ya que en muchas ocasiones se establecen aquellos que ya est\u00e1n regulados (como el casas de cambio de divisas), que pueden introducir elementos innovadores y de la cual no les exime de cumplir con ciertos requisitos por Ley.<\/p>\n\n\n\n
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Las empresas pueden ser m\u00e1s reacias a invertir en el pa\u00eds si no tienen una regulaci\u00f3n clara para operar en el mercado de criptomonedas, y un claro ejemplo es la falta de involucramiento del sector financiero tradicional, aunque esto es una caracter\u00edstica que se manifiesta a nivel mundial. Pese a esto, en Panam\u00e1 las actividades con Cripto no est\u00e1n prohibidas y existe mucha aceptaci\u00f3n por parte de los usuarios, es inclusive existen comercios que aceptan pagos con cripto, utilizando mecanismos de pasarelas de pagos, wallets propias o servicios OTC para poder realizar el cambio o liquidaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Por el momento, el ambiente permite la implementaci\u00f3n de innovaci\u00f3n, sin embargo se recomienda a los proveedores de servicios que a\u00fan as\u00ed, gestionen estrategias de conoce a tu cliente y prevenci\u00f3n de lavado de activos, as\u00ed como de protecci\u00f3n al consumidor. <\/p>\n\n\n\n
Como abogados especialistas en tecnolog\u00eda en Panam\u00e1, recomendamos a aquellas empresas cripto lo siguiente:<\/p>\n\n\n\n
A los usuarios de los servicios cripto, recomendamos mantenerse siempre informados, la educaci\u00f3n es su mayor responsabilidad, y que se aseguren que est\u00e1n trabajando con empresas o personas con reputaci\u00f3n en el ecosistema.<\/p>\n\n\n\n
En Panama Legal Group le apoyamos en todas las gestiones relacionadas a la apertura o establecimiento de empresas cripto en Panam\u00e1, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n
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