Las criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años, pero también han sido objeto de numerosas estafas. Los estafadores utilizan diferentes tácticas para robar las criptomonedas de los inversores, y es importante estar informado y consciente de los riesgos. En este artículo, hablaremos de los 5 tipos de estafas más comunes con criptomonedas, cómo identificarlas y cómo prevenirlas. Hoy enfocaremos cinco (5) estafas comunes dirigido especialmente a aquellos que estén incursionando en este ecosistema o no tienen mucho conocimiento en temas de criptomonedas. Existen otros métodos que usan los criminales y que pueden llegar a ser mucho más complejos o técnicos.
1. Esquemas PONZI
Los esquemas Ponzi son una de las estafas más comunes con criptomonedas. Los estafadores prometen altos rendimientos de inversión, pero en realidad, utilizan el dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos. Los esquemas Ponzi colapsan cuando no hay suficientes nuevos inversores para mantener el esquema.
¿Cómo identificar un esquema Ponzi en cripto?
En el caso de los esquemas Ponzi relacionados con criptomonedas, el modus operandi es similar, pero con la criptomoneda como activo subyacente. A continuación, se describen algunos signos de alerta a tener en cuenta para identificar un posible esquema Ponzi en cripto:
- Promesas de altos retornos de inversión garantizados: Si alguien le promete ganancias exageradas en poco tiempo, sin riesgos o garantizadas, es probable que se trate de una estafa. Recuerde que cualquier inversión conlleva cierto riesgo y no existen ganancias garantizadas.
- Esquemas de referidos: Si la única manera de obtener ganancias es mediante la recomendación de nuevos inversores, puede tratarse de un esquema Ponzi. Los ingresos deben provenir de la actividad real del mercado y no de la simple incorporación de nuevos inversores.
- Falta de transparencia: Si la empresa o persona detrás de la inversión no proporciona información detallada sobre el funcionamiento de la inversión o la forma en que se generan los retornos de inversión, es posible que estén ocultando información.
- No hay un producto o servicio real: En un esquema Ponzi, no hay una actividad real que genere ingresos, sólo se espera que el dinero de los nuevos inversores pague a los antiguos. En el caso de las cripto, incluye una promesa de alguna «cripto» que estaría siendo publicada, desarrollada o gestionada en un futuro en algún exchange.
- Presión para invertir rápidamente: Si alguien intenta presionarlo para que invierta rápidamente sin darle tiempo para investigar la inversión, probablemente trate de evitar que se dé cuenta de que se trata de un esquema Ponzi.
- Falta de información técnica del producto: En el caso de realizar preguntas del producto o la cripto, quien promueve el producto no puede proporcionar información clara del mismo, como lo puede ser: ¿qué tipo de cripto es? ¿de utilidad?¿qué representa que pueda ser directamente relacionado a la inversión? ¿quiénes están desarrollando a nivel técnico?¿en qué blockchain se está manejando?
- Diligencia debida de los involucrados: Lo primero que debes hacer al momento de invertir es hacer una búsqueda de los involucrados, tanto las personas naturales como de la sociedad. Han habido ocasiones en que es público que son buscados por la justicia en otros países o están siendo investigados por estafas o fraudes. Son definitivamente aspectos que debes evitar para considerar poner tu dinero.
- Términos de libero de responsabilidad incompatibles: Hemos vistos «proyectos» que establecen términos como: «No nos hacemos responsables si el producto no sale», «no realizamos devolución de ningún monto en caso de que pase cualquier inconveniente», «esto es sólo su responsabilidad y no respondemos ante ninguna pérdida». Los proyectos serios tienen una gestión de manejo de protección al consumidor, y si bien existen proyectos de alto riesgo muy prometedores, deben existir parámetros cónsonos sobre el manejo de ese riesgo.
- Quien recibe los fondos son personas naturales o terceros: Muchas veces se presentan como una mega empresa y eventualmente le solicitan que el aporte lo realice a un tercero no relacionado, a personas naturales, solamente en efectivo, wallets anónimas, uso de Western Union o similares, sin formalidad.
- No existe ninguna documentación formal de la relación: Ni términos y condiciones ni contratos.
2. Phishing
Los estafadores utilizan el phishing para obtener información confidencial de los inversores, como las contraseñas y las claves privadas. Los estafadores crean sitios web falsos que se parecen a las billeteras de criptomonedas legítimas para engañar a los inversores. Una vez que los estafadores tienen acceso a las cuentas de criptomonedas, pueden robar las monedas. Haz click aquí para saber más de qué es Phishing y 7 consejos para evitarlo.
3. Fraudes o Robos en el Intercambio o Compraventa de Criptos
Los intercambios de criptomonedas son los lugares donde los inversores compran y venden criptomonedas. Un modus operandi muy común es el intercambio P2P o person to person (de persona a persona), donde debe enviar el dinero y luego ellos envían las cripto. Muchas veces no envían la cripto y desaparecen, o les hacen enviar el dinero a una cuenta de tercero. También se ha visto que al vender cripto se realiza el envío del FIAT (efectivo) desde una cuenta de tercero, y una vez reciben las cripto, realizan un reclamo al banco incursionando inclusive en una investigación por posible estafa a quien vendió las criptos. Los que compren o vendan criptos pueden protegerse de los robos de intercambio al elegir intercambios con buena reputación, personas de confianza o altamente recomendados.
4. Fraudes en ICO´s o Nuevos Proyectos «cripto»
Las ofertas iniciales de monedas (ICO) son una forma común de recaudar fondos para nuevos proyectos de criptomonedas. Los estafadores pueden crear ICO falsas para robar dinero de los inversores. Los inversores deben investigar cuidadosamente las ICO antes de invertir en ellas y evitar aquellas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
¿Cómo identificar ICO´s o nuevos proyectos criptos fraudulentos o sospechosos?
Las Initial Coin Offerings (ICOs) han sido una forma popular para que las empresas recauden fondos para proyectos cripto. Desafortunadamente, también ha habido muchos casos de ICOs fraudulentas y proyectos cripto falsos que han estafado a los inversores. Aquí hay algunas señales de alerta para identificar fraudes en ICOs o proyectos cripto falsos:
- Equipo anónimo o sin experiencia: Una de las señales de alerta más grandes es si el equipo detrás del proyecto no está dispuesto a revelar sus nombres o no tiene experiencia previa en el espacio cripto. Los inversores deben investigar el equipo y verificar su experiencia.
- Promesas exageradas: Los proyectos cripto falsos a menudo prometen enormes ganancias en poco tiempo, lo cual es poco realista. Los inversores deben evitar proyectos que prometen «ganancias garantizadas» o «rendimientos del 100% en pocos días».
- Whitepapers sin sustancia: Un whitepaper es un documento técnico que describe el proyecto y cómo funciona. Los proyectos cripto falsos a menudo tienen whitepapers que carecen de sustancia o están plagados de tecnicismos y jerga cripto que no tienen sentido.
- No hay un producto mínimo viable (MVP): Los inversores deben investigar si el proyecto tiene un producto mínimo viable o un prototipo funcional. Si no hay un MVP, es posible que el proyecto no tenga la capacidad de cumplir con sus promesas.
- Ausencia de auditores independientes: Los proyectos cripto falsos a menudo no tienen auditores independientes que verifiquen sus estados financieros. Los inversores deben buscar proyectos que tengan auditorías independientes realizadas por empresas de auditoría confiables.
- Presencia de influencers poco confiables: Algunos proyectos cripto falsos recurren a influencers poco confiables para promocionar el proyecto en las redes sociales. Los inversores deben investigar los perfiles de los influencers y su historial de promociones.
Es importante recordar que estas son solo algunas de las señales de alerta más comunes. Siempre se debe investigar y hacer una debida diligencia exhaustiva antes de invertir en cualquier proyecto cripto o ICO.
5. Robos de Billetera
Las billeteras de criptomonedas son programas o dispositivos que se utilizan para almacenar criptomonedas. Los estafadores pueden acceder a estas billeteras si tienen las claves privadas de los inversores. Los inversores pueden protegerse de los robos de billetera al utilizar billeteras frías y mantener sus claves privadas seguras.
Las criptomonedas ofrecen muchas oportunidades de inversión, pero también hay riesgos involucrados. Es importante estar informado y consciente de los tipos de estafas más comunes con criptomonedas para evitar convertirse en víctima. Al seguir las mejores prácticas de seguridad, los inversores pueden minimizar los riesgos y proteger sus inversiones en criptomonedas.